Paraplanning refere-se às funções de suporte administrativo e técnico desempenhadas por membros da equipe júnior em uma empresa de planejamento financeiro. Semelhante ao papel de um assistente jurídico em um escritório de advocacia, o paraplanner lida com o trabalho de base essencial que permite aos planejadores financeiros seniores dedicar mais tempo à interação direta com o cliente e à estratégia de investimento de alto nível.
Na prática, os paraplanners são responsáveis por tarefas como analisar dados financeiros dos clientes, realizar pesquisas e preparar relatórios detalhados ou planos financeiros. Enquanto os planejadores financeiros se concentram em orientar os clientes e identificar suas necessidades específicas de investimento, os paraplanners trabalham nos bastidores para garantir que a documentação e a análise necessárias sejam precisas e estejam prontas para apresentação.
As empresas podem optar por contratar paraplanners internos para manter o controle sobre informações confidenciais dos clientes ou terceirizar essas tarefas para prestadores de serviços independentes para gerenciar custos. Muitos indivíduos usam o papel de paraplanning como um degrau profissional, adquirindo a experiência e as habilidades especializadas necessárias para eventualmente avançar para uma carreira como planejador ou consultor financeiro em tempo integral.