A Taping Rule, formalmente conhecida como Regra 3170 da FINRA, é uma exigência regulatória que obriga determinadas corretoras a gravar todas as conversas telefônicas entre seus representantes registrados e clientes, sejam eles atuais ou potenciais. Esta regra foi estabelecida para aumentar a supervisão de empresas que empregam um número significativo de indivíduos que trabalharam anteriormente em instituições com histórico de ações disciplinares ou violações de práticas de vendas.
Sob esta regra, uma empresa é classificada como uma "taping firm" se uma porcentagem específica de seu pessoal registrado esteve anteriormente associada a empresas que sofreram sanções disciplinares. Uma vez que a empresa atinge esse limite, ela deve implementar e manter procedimentos de supervisão por escrito abrangentes. Esses procedimentos incluem a instalação de equipamentos de gravação para capturar todas as interações telefônicas, garantindo que esses registros sejam devidamente catalogados pelo representante registrado e pela data da chamada.
Na prática, essas empresas são obrigadas a manter as gravações por um período mínimo de três anos, sendo que os dois primeiros anos de registros devem ser armazenados em um local de fácil acesso. Ao impor esses requisitos de gravação, os reguladores visam mitigar os riscos elevados de práticas de vendas associados à contratação de representantes vindos de empresas que enfrentaram sanções regulatórias ou tiveram seus registros revogados anteriormente.