Um indivíduo com patrimônio ultra-elevado (UHNWI, na sigla em inglês) é uma pessoa que possui pelo menos 30 milhões de dólares em ativos investíveis. Este grupo representa o segmento mais rico da população global e controla uma parcela significativa da riqueza total do mundo. Embora a categoria seja definida por este limite financeiro específico, esses indivíduos também são caracterizados por suas necessidades pessoais únicas, expectativas específicas para a gestão de patrimônio e as diversas origens de seu capital.
Esses indivíduos normalmente exigem serviços financeiros altamente especializados para gerenciar seus portfólios complexos. Como sua riqueza frequentemente envolve estruturas intrincadas, eles buscam com frequência empresas dedicadas à gestão de patrimônio que possam fornecer suporte de nível concierge. Esse suporte vai além da consultoria de investimento padrão para atender a requisitos abrangentes de negócios e familiares, garantindo que seus ativos sejam preservados e aumentados de acordo com seus objetivos de longo prazo.
Por exemplo, uma pessoa que acumulou 35 milhões de dólares em investimentos líquidos seria classificada como um indivíduo com patrimônio ultra-elevado. Tal pessoa pode trabalhar com um gestor de patrimônio privado para navegar pelo planejamento tributário, gestão sucessória e objetivos filantrópicos. Ao focar nessas estratégias personalizadas, eles podem gerenciar efetivamente as complexidades que acompanham um nível tão alto de riqueza pessoal.