Se você é um day trader iniciante, aprender a proteger seu dinheiro é muito mais importante do que tentar ficar rico rapidamente. O mercado pode ser imprevisível, e mesmo as melhores configurações podem falhar.
Para sobreviver no mercado, muitos traders usam um sistema simples chamado regra 3-5-7 no trading. Essa regra não prevê para onde os preços irão. Em vez disso, ela ajuda você a gerenciar seu risco para que algumas operações ruins não destruam sua conta.
Veja como a regra 3-5-7 funciona, usando o exemplo de uma conta de trading de $1.000.
O limite de 3%: Risco por operação
A primeira parte do sistema de trading da regra 3-5-7 é sobre posições únicas. Você nunca deve arriscar mais de 3% do valor total da sua conta em uma única operação.
Exemplo
Com uma conta de $1.000, seu risco máximo para uma operação é de $30.
Ao entrar em uma operação, você deve definir uma ordem de Stop-Loss. Essa ordem fecha automaticamente sua posição se o preço se mover contra você. Você deve configurá-la para que, se for acionada, você não perca mais de $30. Isso garante que um único erro seja apenas uma pequena perda, e não um desastre.
O limite de 5%: Risco por ideia
Às vezes, você pode querer abrir múltiplas operações que dependem do mesmo movimento de mercado. Por exemplo, se você acha que o dólar americano perderá valor, você pode comprar tanto ouro (XAUUSD) quanto o euro (EURUSD).
Como essas operações estão conectadas ao mesmo conceito, elas carregam exposição correlacionada. Se sua ideia estiver errada, ambas as operações perderão dinheiro. A regra afirma que você não deve arriscar mais de 5% ($50) no total na mesma ideia de trading. Em vez de arriscar $30 em cada operação, você pode dividir o risco e perder $25 em cada uma.
O limite de 7%: Risco total do portfólio
A parte final da regra estabelece um limite para toda a sua conta. A qualquer momento, o risco total em todas as suas operações abertas não deve ser superior a 7% ($70).
Se você tem operações abertas em ouro, euro e petróleo, seu risco pode ser assim:
Mesmo que o mercado sofra um choque repentino e todas as suas operações atinjam o stop-loss ao mesmo tempo, você perde apenas 7% do seu capital. Sua conta permanece segura, e você vive para operar outro dia.
Como se encaixa com outras estratégias
Muitos novos traders tentam combinar esta regra de gerenciamento de risco com métodos de entrada específicos, como uma estratégia de trading de pullback. Uma estratégia de pullback envolve esperar que o preço de um ativo caia brevemente durante uma forte tendência de alta antes de comprá-lo a um preço mais baixo.
Ao usar a regra 3-5-7 juntamente com uma estratégia de pullback, você sabe exatamente onde colocar seu Stop-Loss e quanto operar. Isso lhe dá um limite matemático claro para suas entradas.
Ao limitar estritamente seu risco a 3%, 5% e 7%, você pode proteger seu capital e construir uma carreira de trading de longo prazo.
